轉(zhuǎn)載自華鑫證券
根據(jù)《中國人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)，在實(shí)踐當(dāng)中，各大金融機(jī)構(gòu)也設(shè)立反洗錢機(jī)構(gòu)，建立健全內(nèi)部監(jiān)測制度，開展反洗錢宣傳活動等措施，其中客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告是預(yù)防洗錢活動的三項(xiàng)最核心的反洗錢工作措施。
1. 客戶身份識別制度。該制度是金融機(jī)構(gòu)在于客戶建立服務(wù)關(guān)系時(shí)，核實(shí)其有效的身份證件，確認(rèn)其真實(shí)身份，并且了解其家庭背景、職業(yè)情況、經(jīng)營背景、交易目的以及資金來源等。只要了解客戶，才能有效地防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2. 客戶身份資料和交易記錄保存。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶的身份資料和交易記錄。建立資料保存制度，可以掌握客戶的真實(shí)身份，留存客戶資金的交易憑證，能夠發(fā)現(xiàn)可以的交易，為犯罪行為的調(diào)查提供必要的證據(jù)。
3. 大額和可疑交易報(bào)告。該項(xiàng)制度對于反洗錢工作具有重要的作用，對于一定金額以上的交易，以及有可能涉嫌洗錢或者恐怖活動的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。
以上的調(diào)查和報(bào)告措施是發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，并不會延長客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的時(shí)間，也不會對客戶造成其他不良的影響。