2024年6月26日是第37個(gè)國(guó)際禁毒日。毒品犯罪是洗錢(qián)罪的七類(lèi)上游犯罪之一，毒品犯罪分子通過(guò)洗錢(qián)手段將違法所得轉(zhuǎn)化為合法收益。毒品危害巨大，增強(qiáng)禁毒和反洗錢(qián)意識(shí)，截?cái)喽酒贩缸锏墨@利渠道及洗白非法資金途徑，從你我做起！
一、什么是毒品？
根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)刑法》第357條、《中華人民共和國(guó)禁毒法》第2條的規(guī)定：毒品是指鴉片、海洛因、甲基苯丙胺(冰毒)、嗎啡、大麻、可卡因以及國(guó)家規(guī)定管制的其它能夠使人形成癮癖的麻醉藥品和精神藥品。
二、毒品的危害性有哪些？“毀滅自己、禍及家庭、危害社會(huì)”
吸毒對(duì)個(gè)人的危害。吸毒嚴(yán)重危害身心健康，加速死亡。吸毒扭曲人格，自毀前程。吸毒引發(fā)自殘、自殺等行為。吸毒容易感染艾滋病等傳染性疾病。
吸毒對(duì)家庭的危害。吸毒給家庭造成巨大的精神摧殘。吸毒導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)、家破人亡。吸毒貽害后代。
吸毒對(duì)社會(huì)的危害。吸毒誘發(fā)犯罪，破壞正常的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定。
三、什么是涉毒洗錢(qián)犯罪？
我國(guó)于1989年加入《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》，為有效打擊販毒、洗錢(qián)犯罪提供了國(guó)際法律依據(jù)。根據(jù)《刑法》191條規(guī)定，洗錢(qián)罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶(hù)，或者將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，或者跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。
其中，毒品犯罪是指違反國(guó)家和國(guó)際有關(guān)禁毒法律、法規(guī)，破壞毒品管制活動(dòng)，應(yīng)該受到刑法處罰的犯罪行為。
四、涉毒洗錢(qián)主要方式：
通過(guò)親屬、朋友洗錢(qián)成為主要洗錢(qián)模式。涉毒洗錢(qián)案件中，洗錢(qián)行為人與涉毒犯罪主犯均有密切關(guān)系。一方面，親屬、朋友相對(duì)安全可靠，成為毒販轉(zhuǎn)移、清洗毒資的首要選擇；另一方面，通過(guò)親屬、朋友可降低銷(xiāo)贓成本。
傳統(tǒng)支付與第三方支付方式混合使用成為毒資主要交易手段。犯罪人通過(guò)轉(zhuǎn)賬、無(wú)卡存現(xiàn)、取現(xiàn)等手段與金融機(jī)構(gòu)的支付方式和第三方電子平臺(tái)支付方式混合使用，以掩飾、隱瞞涉毒資金的交易。
通過(guò)金融產(chǎn)品或非金融領(lǐng)域清洗。非法資金呈現(xiàn)從傳統(tǒng)金融領(lǐng)域向非金融領(lǐng)域滲透漫延的特征，形成通過(guò)消費(fèi)、投資等手段清洗毒資的發(fā)展方向。
五、瑞達(dá)基金友情提醒：
遵守法律法規(guī)，遠(yuǎn)離毒品危害。毒品嚴(yán)重危害人類(lèi)身心健康，要提高守法意識(shí)，珍愛(ài)生命，堅(jiān)決遠(yuǎn)離毒品，堅(jiān)決做到不吸毒、不販毒、不種毒、不制毒。
保護(hù)個(gè)人信息，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。妥善保管個(gè)人信息，不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借自己的身份證件、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等，謹(jǐn)慎對(duì)待陌生人的信息索取，避免在不可信的網(wǎng)站或平臺(tái)提供個(gè)人敏感信息，防止個(gè)人信息被用于涉毒洗錢(qián)犯罪。
拒絕利益誘惑，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪。堅(jiān)持謹(jǐn)慎交友，對(duì)來(lái)源不明或明知是違法犯罪所得的資金要保持頭腦清醒，堅(jiān)決拒絕用自己的賬戶(hù)為他人接收、轉(zhuǎn)移涉毒非法資金，不要替他人跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，避免成為涉毒洗錢(qián)犯罪的“工具人”。
（根據(jù)上海銀行、天水禁毒投教資料整理）