一“鷺”同行 反洗錢小課堂｜警惕代繳水電費的陷阱
時間：2024-06-26
代繳水/電費的詐騙套路通常如下：
1.首先，騙子通過彈窗廣告、聊天群、二手交易平臺等渠道發(fā)布代繳水/電費的優(yōu)惠廣告。
2.騙子收到用戶的代繳費后，將其犯罪所得的“贓款”充值進用戶的國家電網(wǎng)/水務(wù)集團賬號里。
3.而騙子提供的充值代理商往往無代繳電費/水費資質(zhì)，該賬戶收取個人代繳款項后資金未轉(zhuǎn)至國家電網(wǎng)/水務(wù)集團的賬戶。4.用戶正常支付水、電費的款項進入了騙子的口袋，通過一進一出的方式“贓款”就洗白了。
很多時候，通過大額折扣的非官方渠道代充水、電費不僅會讓用戶成為電信詐騙受害者，還稀里糊涂成為騙子洗錢的幫兇！
反洗錢提示：
1.務(wù)必通過官方渠道進行水費、電費充值。
2.勿輕信高額折扣代繳廣告。
3.勿向陌生賬戶或號碼充值。
4.警惕出現(xiàn)在彈窗廣告、二手交易平臺、聊天群等渠道發(fā)布的虛假充值信息。
來源：中國人民銀行廈門市分行